從第二次世界大戰結束以后，日本金融發生的一系列變化與改革入手，全面地、系統地了分析日本金融在效率化、利率自由化、銀行法的全面修改、金融改革的國際化問題，下面小編給大家介紹一下日本金融歷史。

　　研究過1930年世界性大蕭條的伯克南非常清楚，1931年到1932年，正因為當時美國小企業借款被資本市場拒絕，導致1932年世界經濟徹底崩盤。

　　1992年到1993年，美國市場爆發了儲蓄銀行破產潮，破產規模約為5000億美元。而1992年到1993年，日本央行在這段時期內制造了最瘋狂、最巨大的日本樓市購買量。1994年至1995年，日本樓市永遠不會下跌的神話，在美國微軟、英特爾、亞馬遜等創新企業股價的騰飛中消失。

　　美國的可口可樂會把核心技術教給中國人?美國的波音會不會把核心技術教給中國人?當然不會。那為什么到了經濟學這一對一個民族而言遠比可口可樂和波音重要的財富，美國人會仔細耐心地將其核心思想教給中國經濟學家呢?為什么在1989年日本與美國開始的“日美架構協議”長期談判中，有一項內容是美國建議日本人在未來10年內完成價值3萬億美元的道路、公路、橋梁等大型公共基礎設施的建設?而這種凱恩斯主義或政府公共投資，正是在20世紀70年代初讓美國經濟隱入長期結構性衰退的原因。

　　大量美國經濟學者稱凱恩斯主義為“死亡學說”，而正是這個學說，則在1989年由美國人提出，日本人完全采納。難道1989年參與“日美架構協議”談判的美國人不知道凱恩斯主義存在的嚴重問題嗎?從1989年至今，日本經濟衰退了20年，日本大量高速鐵路、高速公路、橋梁的建設是日本政府今天的債務問題嚴重惡化的重要原因。從經濟學視角來看，1990年后的日本人瘋狂建造的高速鐵路、高速公路、橋梁與古埃及人建造的金字塔沒有什么區別，它們只是占用了昂貴的資本，從而造成日本人經歷“失去的20年”或“失去的30年”。

　　1987年9月4日，美聯儲將利率從5.5%上調至6%，美國長期債券價格下跌。1987年10月初，美國財政部長貝克通過電視與報紙嚴厲警告德國與日本，如果它們不采取擴張性貨幣與財政政策，美國就將讓美元崩盤并進行貿易制裁。美國長期債券價格暴跌，10月19日，美國債券市場上遭受嚴重損失的投資者開始拋售投資組合中的美國股票，美國道瓊斯指數當天暴跌508.32點，跌幅達到23%。當時全球市場上到處都是這樣雄偉壯觀的場面，日本央行與日本大藏省迅速全力將巨額貨幣注入日本經濟體系。

　　1988年至于1989年日本樓市出現的問題，主要是較高端地區樓市價格暴漲，大量資金涌入日本樓市。1988年至1989年的日本被當時的國際媒體評價為全球率先復蘇的經濟體。所以，1989年的日本經濟會出現很正常的通貨膨脹表象，這是日本中央銀行的貨幣政策和日本財政策共同聯手激進擴張的結果。然而，1989年美國地區經濟開始陷入了儲蓄銀行危機，還有更重要的全球背景，1989年前蘇聯的解體，全球最大規模的軍事對抗“冷戰”結果了。所以，1989年后的美國、英國、西歐、東歐都開始史無前例地大規模裁減軍事投放入，1989年后，美國、英國、西歐大量的軍事資本和軍事人力將用罕見的速度轉變成商業資本和商業人力，全球性的商業產業大規模整合也會以罕見的速度出現，同時，美國大規模裁減的軍事投入必然引發美國政府的財政改善。政府部門的支出收縮，必然會引發商業部門的資本擴張。同樣，政府部門的支出擴張，必然會引發商業部門的資本收縮。而美國克林頓時代(1992--2000年)，正是因為1989年全球冷戰的結束，產生了美國政府部門支出的大規模向美國商業部門支出轉移，進而出現的最終政府財政改善的重要貢獻。

　　這一切又一切的結果，都嚴重說明1989年后全球經濟長期價格向下的壓力將會非常巨大，所以，不用懷疑1989年的日本中央銀行因為短期價格上升因素，會去拼命反擊日本通貨膨脹和日本惡性房價是多么的愚蠢和頭腦簡單。這個時候，日本央行卻可以漠然地熟視無睹全球經濟巨大變革即將到來。

　　(大家應該知道問題的重要是結構，并不是價格上升就說明通貨膨脹來了，而應該關注經濟結構未來是處于通貨膨脹周期還是通貨緊縮周期。如果，未來是通貨緊縮周期的經濟結構中，那現在物價的上升只能是短期因素造成的，而結構性和長期因素必定會最終壓制短期因素的。中央銀行因為短期因素，而人為加大結構性長期因素的力量，這就是人為制造經濟大蕭條)。

　　1988年底，美國人提議全球發達國家的銀行業核心資本充足率提高到不低于8%。1989年日本銀行業的核心資本充足率不到5%，而美國銀行業的核心資本充足率是7%。歷史是多么地相似---今天的中國也被國際媒體評價為全球率先復蘇的經濟體!在中國銀行業全力放貸之后，中國銀行業核心資本充足率已不到10%，美國銀行業現在的核心資本充足率是不低于13%。美國人提出，在2012年之前，全球銀行業應完成提高核心資本充足率至12%的工作。

　　(1929年的在蕭條給美國人上了一堂大課，美國人太明白1929年3月花旗銀行老板兼紐約聯邦儲備銀行董事米歇爾所犯的致命錯誤了----他讓所有美國富有階層、所有美國中產階級相信，美國中央銀行是有能力追求通貨膨脹政策的。)

　　15年后的今天，美國伯克南用同樣的手法，把1992年至1993年日本央行在這段時期制造的最瘋狂、最巨大的日本樓市購買神話，一模一樣地復制到2009年至2010年底的中國市場上。現在，和15年前的日本樓市神話一樣，美國將同樣啟動美國納斯達克指數騰飛，使中國樓市在2011年崩盤。

　　未來伯克南退出美國量化貨幣寬松政策，美國會出現長期債券收益率上升，美元匯率史無前列地壯觀上漲，就業市場將在2012年有驚人改善。伯克南如果讓美國長期債券收益率在未來迅速上漲，全球就會區域性戰爭。美國讓其債券收益率上升，就是為了大規模沽空中國樓市，為了摧毀中國樓市，并在軍事上開始從外部包圍，打擊中國經濟。

　　美國的Facebook或許是一種新的商業模式，一場美國經濟真正意義上的重大的結構性轉變正在加速進入美國經濟。2007年以前，我們看到美國金融公司掌控了美國經濟大規模資本和資源。而2009年以后，美國的《多德--弗蘭克法案》一步步創造了大規模資本和資源轉移的美國科技部門。目前，美國科技部門手上有創紀錄的一萬億美元現金，完全可以發動一場世界核心資源的收購戰。

　　多德--弗蘭克法案，主要有兩個規則將對華爾街產生重大影響。(法案自2011年7月起實行)

　　一是，將對那些存款受聯邦擔保的銀行，限制進行自營交易。(為此，高盛等銀行，將分離其自營業務)允許銀行進行部分對沖基金和私募基金投資，但這部分投資不能超過一只基金總資本的百分之三;另類投資總規模也不能超過銀行有形股權的百分之三;

　　二是，要求銀行分離利潤豐厚的衍生品業務。銀行將分離一些非傳統的衍生品交易業務，包括金屬、能源、大宗商品。